בית ההשקעות הראל פיננסים הוא חלק מקבוצת "הראל השקעות" אשר מחזיקה בחברות הביטוח הראל ודקלה ופעילה במגוון היבטים של שוק ההון והשקעות פיננסיות באשר הן. החברה האם של הראל פיננסים, הראל השקעות, היא ציבורית ונסחרת בבורסת ת"א, נמצאת בשליטת משפחות המבורגר ומנור. סך כל הנכסים המנוהלים של הראל פיננסים בית השקעות עומד על כ-28 מיליארד ש"ח (חברת הראל כולה מנהלת מעל 102 מיליארד) בפעילות ניהול תיקים, קרנות נאמנות, תעודות סל, ברוקראז' ושירותים נוספים בשוק ההון.
חשוב לדעת לגבי פעילות הראל פיננסים כי מכיוון שמדובר על גוף המוחזק בבעלות מלאה על ידי חברת ביטוח מהגדולות במשק, כל פעילות החיסכון לטווח ארוך ובינוני מנוהלת באמצעות חברת הביטוח עצמה ולא במסגרת בית ההשקעות. כך שבית ההשקעות עצמו אינו מציע פעילות פנסיה, קופות גמל או קרנות השתלמות ללקוחותיו – אך אלו זמינים כמובן בהראל ביטוח. כשירות משלים למוצרים הפיננסיים של בית ההשקעות, הוא מפעיל מערך מקיף של יועצים פיננסיים ומחלקת מחקר גדולה המיועדים לסייע למנהלי ההשקעות וללקוחות להגיע להחלטות הטובות ביותר.
מחפש אפיקי השקעה מעניינים? לחץ כאן להתנסות בהשקעה בסחורות
ניהול תיקים דרך הראל
הראל פיננסים בית השקעות מציע שירותי ניהול תיקי השקעות ללקוחות פרטיים ומוסדיים, כבר משנת 1967. מהות פעילות ניהול התיקים של החברה היא על פי קביעת פרופיל השקעה אישי לכל לקוח, במודל שבית ההשקעות קורא לו "הערכת תוחלת התשואות" – היחס בין הסיכוי לסיכון – כך שהתיק של כל לקוח מנוהל לפי אמות מידה קבועות מראש ובאפיקי השקעה התואמים את רמת הסיכון הרצויה. תהליך ניהול תיק השקעות בהראל כולל תכנון פיננסי של הלקוח, בניית התיק, ניהול שוטף עם מנהל השקעות אישי, בקרה שוטפת של החברה עצמה ושל רשות ני"ע ודיווחים שוטפים ללקוחות.
קרנות נאמנות
חברת הניהול של קרנות נאמנות מבית הראל נקראת "פיא", חברה ותיקה מאוד בשוק ההון הישראלי שנרכשה על ידי קבוצת הראל מבנק לאומי במסגרת יישום רפורמת בכר. הראל פיננסים מציע כ-100 קרנות נאמנות שונות המשקיעות בשוק ההון הישראלי ובשווקים בינלאומיים רבים בכל אפיקי ההשקעה הקיימים בתחום. החברה מנהלת כ-17 מיליארד ש"ח בקרנות הנאמנות והיא אחת המובילות בישראל. פילוסופיית ההשקעות של הראל פיא היא עבודה לטווח ארוך, ניתוח איכותי של השוק ללא ניסיון לתזמן אותו, הצלבת ניתוחי שווקים דומים ונתוני חברות דומות, פיזור הסיכון וכמובן מעקב שוטף אחרי הביצועים.
תעודות סל
הראל פיננסים בית השקעות מנהל פעילות ענפה, בהיקף של כ-3.5 מיליארד ש"ח, בתחום תעודות הסל העוקבות אחרי מדדים שונים בארץ ובחו"ל. בית ההשקעות מנהל 49 תעודות סל באמצעות חברת הראל סל. תעודות סל הפכו למכשיר השקעה פופולארי מאוד בשנים האחרונות, הן על ידי משקיעים פרטיים והן גופים מוסדיים ותאגידיים, זהו מכשיר השקעה פאסיבי שבו הגוף המנהל מחזיק את נכסי המדד הרלבנטי ופשוט עוקב אחריו. כך ניתן לקבל את התשואה המדויקת של המדד שאחריו עוקבים בלי להחזיק עצמאית בכל רכיביו.
מסחר עצמאי – הראל TRADE
הראל פיננסים מציע גם פלטפורמת מסחר עצמאית בניירות ערך בישראל ובחו"ל, ללקוחות הרוצים לנהל את תיק ההשקעות שלהם בעצמם. המסחר מתבצע בזמן אמת וישירות מול המערכת, כאשר העמלות נמוכות משמעותית מאשר במסחר דרך הבנקים.