כלל פיננסים בית השקעות הוא זרוע הפיננסים וההשקעות של חברת הביטוח כלל, שהיא בעצמה חלק מקונצרן אי.די.בי. שבשליטת איש העסקים נוחי דנקנר (למרות שהקונצרן מנסה למכור את אחזקתו בבית ההשקעות עקב מסקנות ועדת הריכוזיות). כלל פיננסים בית השקעות מציע מגוון רחב מאוד של מוצרים למשקיעים ולגורמים בשוק ההון בכלל והנה חברה ציבורית הרשומה בבורסת ת"א.
מעבר למוצרי השקעה שיפורטו מיד במסגרת מוצרי כלל בית השקעות, החברה עוסקת גם בתחומים פיננסיים נוספים כגון חיתום ובנקאות השקעות, גיוסי הון לחברות, עשיית שוק, מיזוגים ורכישות, חיסכון לטווח ארוך ועוד. כלל פיננסים פעילה במגוון רחב של תחומים והיא מציעה פריסה ארצית של סניפים ומוקדי שירות, ההשתייכות לחברת הביטוח כלל ולקבוצת IDB בכללותה מאפשרת לה גב כלכלי איתן ונגישות ליתרונות רבים. כמו כן, כלל פיננסים בית השקעות מפעיל מחלקת מחקר גדולה ומוערכת של יועצים פיננסיים ואנליסטים המסייים לכל גופי החברה השונים, כאשר בראש המחלקה עומד אחד האנליסטים הבכירים והמוערכים ביותר בשוק ההון הישראלי, יואב בן זאב.
מחפש אפיקי השקעה מעניינים? לחץ כאן להתנסות בהשקעה בסחורות
ניהול תיקים
חברת כלל פיננסים עוסקת במגוון היבטים של ניהול תיקים עבור לקוחות פרטיים ברמות שונות וכמו כן עבור גופים עסקיים ומוסדיים אחרים. בדומה למקובל במספר בתי השקעות נוספים, כלל בית השקעות בונה פרופיל משקיע אישי עבור כל לקוח הכולל את היקף נכסיו, צרכיו, רמת הסיכון וכן הלאה ועל פי הנתונים בונה תיק מנוהל בהתאם לכמה מסלולי השקעה מרכזיים או כמובן בהתאמה אישית מלאה. כלל פיננסים בית השקעות מאפשר ניהול תיקים רק באמצעות קרנות נאמנות, בשילוב מכשירי השקעה שונים, רק עם תעודות סל לתיק פאסיבי יותר, תיק ETF (קרנות מחקות זרות), תיקי השקעות בחו"ל ועוד.
לכל לקוח מנוהל יש מנהל השקעות אישי לייעוצים, ניהול שוטף ושירות כולל לגבי התיק, כמו כן, כלל פיננסים בית השקעות מפעיל יחידת פרימיום לניהול השקעות לבעלי עושר פיננסי רב.
מסחר עצמאי דרך כלל פיננסים
משקיעים פרטיים הרוצים לנהל את תיק ההשקעות שלהם לבדם ובעמלות תפעול נמוכות מאוד יכולים לבצע זאת דרך כלל פיננסים בית השקעות אשר הנו חבר בורסה רשום שעובד גם עם ברוקרים בינלאומיים מובילים. לקוחות החברה יכולים לסחור עצמאית דרך פלטפורמה אינטרנטית או בטלפון ישירות לחדר העסקאות. ניתן לסחור בכל ניירות הערך ומכשירי ההשקעה בישראל ובעולם.
קרנות נאמנות של כלל
כלל פיננסים בית השקעות מנהל מגוון רחב של קרנות נאמנות המשמשות עבור פעילות ניהול התיקים, משקיעים פרטיים דרך כל הבנקים, לקוחות מוסדיים וכן הלאה. בית ההשקעות מציע למשקיעים עשרות קרנות, באפיקי השקעה שונים בישראל ובחו"ל וברמות סיכון משתנות. בנוסף, כלל בית השקעות מציע גם קרנות סל המהוות מכשיר פיננסי שמשלב בין מבנה של קרן נאמנות לבין תעודת סל העוקבת אחר מדד מסוים.
מוצרי חיסכון פיננסי
כחברת פיננסים בעלת מגוון אדיר של שירותים ותחומי פעילות, וכחלק מחברת ביטוח גדולה, כלל פיננסים בית השקעות מציע כמה אפיקים של חיסכון פיננסי.
- חיסכון פיננסי – תחליף לפיקדונות: כלל פיננסים מציעה ללקוחות כמה אפשרויות של ניהול חיסכון פיננסי בסכומים משתנים של הפקדה חד פעמית או חודשית. חיסכון פיננסי שמהווה תחליף אטרקטיבי לפיקדונות בנקאיים ותכניות חיסכון.
- ניהול מסלולים שונים של תיקי השקעות לילדים.
- קופות גמל: באופן כללי, קופות גמל מוצעות בקבוצת כלל ע"י כלל ביטוח, אך כלל פיננסים מציעה קופת גמל מותאמת אישית עם מקדם קצבה מובטח. כלל פיננסים בית השקעות אינו מציע קרנות השתלמות ללקוחותיו כי אלו מוצעות ע"י כלל ביטוח החברה האם.